FINTRAC 关于与虚拟货币交易相关的红旗指标的指南

2020年12月2日,加拿大金融交易和报告分析中心(FINTRAC)发布 指导 洗钱(“ ML ”和恐怖分子资助(“ TF ”)用于虚拟货币交易的红旗指标。在加拿大,使用虚拟货币交易的企业必须遵守 犯罪所得(洗钱)和资助恐怖主义 法案 (加拿大). 报告实体必须具有有效的内部系统,以识别,评估和报告可疑交易。这些ML / TF 红旗指标为使用虚拟货币交易的企业提供了有用的指导,以完善其反ML / TF 合规性策略。

危险信号指示器由与可疑金融交易相关的事实特征,行为和模式组成。 FINTRAC 根据对ML / TF 案例,可疑交易报告(“ STR ”),报告实体的意见和国际组织(例如金融行动工作组(FATF))发布的材料。 FINTRAC 的指南是根据FATF发布的有关虚拟资产相关红旗指标的最新报告总结而成的。 这里 .

红旗指示器可以分为以下几类:

1. 与交易有关的危险信号指示器 –与传统交易相关的危险信号也适用于虚拟货币交易。例如:

  • Funds flowing through a large number of intermediate 地址es in a very short period of time prior to being deposited in a client's wallet, or immediately after being withdrawn.
  • 与行业标准相比,经纪人收取的佣金异常高。
  • A client's virtual currency wallet or 地址 being linked to fraudulent activity in media reports and/or cyber security bulletins.

2. 与交易模式相关的红旗指标 –可以通过不寻常的交易模式来识别ML / TF ,例如:

  • 不同类型的虚拟货币之间的大量转账和频繁转账。
  • 一天中的同一时间进行多个交易。从法定货币转移到虚拟货币,从虚拟货币转移到法定货币。

3.与匿名相关的红旗指标 –虚拟货币的性质允许一定程度的匿名性,这使得识别可疑交易变得更加困难。虚拟货币交易中用于掩盖当事方身份和资金来源的其他措施可能是一个危险信号:

  • A client providing an anonymous 电子邮件 地址 obtained through an encrypted 电子邮件 service.
  • 客户的投资组合完全由隐私权币组成或具有很高的价值(例如, Monero,Dash,Zcash)。
  • 一个客户大量转移比特币以换取隐私硬币。

4.与发件人或收件人相关的红色标志指示 –发送者或接收者的个人资料和行为可以识别ML / TF :

  • Virtual currency 地址es matching 地址es on recognized watch lists such as those maintained by the Office of Foreign Assets Control (OFAC) or other law enforcement.
  • Many individuals registering with the exchange within a short period using a shared 地址, mobile device, phone number, IP 地址es and other common identity indicators.

5.与资金来源有关的危险信号指标 –有许多指标表明犯罪组织正在使用虚拟货币来掩盖原始资金来源,例如:

  • The developers are anonymous or information provided 关于 the initial coin offering cannot be verified.
  • 虚拟货币经过混合器/滚筒,然后被转移到多个钱包,然后在其中兑现资金。
  • Client is unwilling or unable to provide information 关于 the source of privacy coins they once held or currently have.

 

虚拟货币ML / TF 红旗指标的完整列表可以在已发布的指南中找到。 FINTRAC 指出,孤立地看,一个红色的标志可能不会显得可疑。但是,它可能需要组织进行进一步调查。组织应在内部调查中使用危险信号指示符以及其他事实和上下文情况,以确定是否有合理的理由相信交易与ML / TF 活动相关。如果有合理的理由,则必须将STR提交给FINTRAC。然后,应该在STR的叙述部分中使用红色标记来描述事务。此外,FINTRAC在审查STR时,将评估组织如何在自己的调查中使用危险信号指标。

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