FINTRAC更新关于政治暴露的人,广西福利彩票发行中心关系和持续监测要求的指导

2021年2月,加拿大的金融交易和报告分析中心(FINTRAC)更新了其指导(1) 政治暴露的人(““)和国际组织的负责人(”HIOS.“) (“PEP和HIO指导“),(2) 广西福利彩票发行中心关系要求 (“广西福利彩票发行中心关系指导“),和(3) 正在进行的监测要求 (“正在进行的监控指导“)。

更新的指导涉及对此的一系列监管修正案 犯罪收益(洗钱)和恐怖主义融资法案 (the “PCMLTFA“)及其法规在过去几年中,其中大多数将于6月1日生效,2021年6月1日。我们可以找到对监管修正案的事先摘要 这里这里.

PEP和HIO指导

以前,只有金融实体(“FES.“),证券经销商,金钱服务广西福利彩票发行中心和人寿保险公司被要求确定他们的客户是否是PEP。截至6月1日,2021年,所有报告实体(“关于 “)行业将在PCMLTFA及其规定下有PEP和HIO义务(参考我们的法规) 以前的博客文章 有关PCMLTFA的这些修正案的更多详细信息。 PEP和HIO指南解释了报告实体,与确定谁是谁是谁是掌握或与他们密切相关的人。除非另有规定,否则指南将适用于外国和国内PEP。

还有特定于部门的PEP和HIO要求,可以在发布的进一步指导中找到。这 基于帐户的RES指导 适用于FES,Securities经销商和赌场。这 非帐户的RES指导 将申请给会计师,不列颠哥伦比亚省公证人的代理人,贵金属和宝石的经销商,房地产开发商,经纪商和销售代表,金钱服务广西福利彩票发行中心(“MSBS.“)和外国货币服务广西福利彩票发行中心(”FMSBS.“)。

基于账户的指导和非账户的指导都包括附件,概述各种RES必须制定PEP或HIO确定,建立资金来源,虚拟货币来源以及财富来源,并保留PEP和HIO记录。这两个指导件也为提出了PEP或HIO确定提供了各种豁免。

人寿保险公司,经纪人和代理商也是非账户的res。 但是,它们具有特定的PEP和HIO要求,可以在此处找到 适用指导 最近在2021年2月更新。当他们在再保险时,他们不需要做出PEP或HIO确定。在从事此类活动时,需要向公众提供贷款或预付产品的人寿保险公司,经纪人和代理商需要遵循FE指导。

广西福利彩票发行中心关系指导

广西福利彩票发行中心关系指导概述当与客户进入“广西福利彩票发行中心关系”时,从而触发PCMLTFA及其法规下的相关义务。最近还从2017年关于广西福利彩票发行中心关系的指引中更新了这一指导。一个值得注意的变化是,房地产开发商,经纪商和销售代表现在首次需要与客户核实客户的身份时与客户交往。此外,如果他们通过电子资金转移网络进入与实体的服务协议进入服务协议,MSB和FMSB将进入广西福利彩票发行中心关系,以提供通过电子资金转移网络或在虚拟货币中处理额外的服务。更新的广西福利彩票发行中心关系指导还提供 未创建广西福利彩票发行中心关系的具体情况。

一旦进入了商业关系,重新必须记录广西福利彩票发行中心关系的目的和预期性质。此外,广西福利彩票发行中心关系指导说明了其他最佳实践,例如保留描述与客户的广西福利彩票发行中心交易的记录,包括有助于重新预期客户可能进行的交易和活动的信息。然后,RE可以使用此信息来识别持续监控的同时识别异常或可疑交易。广西福利彩票发行中心关系记录必须在创建的那一天保留五年。

正在进行的监控指导

正在进行的监控指导提供与PCMLTFA下的持续监测要求及其对所有RES的规定有关的信息。更新的指导规定,保险公司,经纪人和代理商在交易再保险时不必进行持续的监测。

生效

上述指导将于6月1日,2021年6月生效。

有关我们公司Fintech专业知识的更多信息,请参阅我们的 金融金 Group的页面.

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