你会知道如何识别它:洗钱'Argent Dans La Vente de Voitures de Luxe en Colombie-Britannique

2019年5月7日,不列颠哥伦比亚省政府发表了它的 第二次报告 (le « 报告 »)关于在不列颠哥伦比亚省的洗钱(“ 公元前。 “),这次专注于豪华汽车行业,特别是其在美白犯罪产品中的作用。该报告是由前框架德拉·罗姆普彼得德语撰写的德国彼得德语,是加拿大奢侈品汽车销售洗钱的首次深入检查。

手术

用于洗钱活动的机制通常对应于购买具有犯罪产品的现金车辆,以便将非法资金转化为一个资产,用于掩盖金钱的起源,然后允许资产销售。

刑事和恐怖主义组织经常利用全球商业系统来移动世界各地的资金。为此,他们使用与合法的商业交易相关的复杂和令人困惑的场景。

该报告分为五章,每章提出了一个特定的方面,即如何将有组织的犯罪促进到BC和加拿大的豪华汽车行业:

  • 国家和国际洗钱用车辆洗钱。 车辆都是全国和国际作为洗钱工具的使用。该报告链接了警察部队未收回的奢侈品数量,并有组织的汽车盗窃网络窃取其出口目的。盗窃和洗钱借来的道路经常从立法制度或其允许的允许车辆从港口出口的港口,并受益匪浅。
  • 被定罪的车辆。 豪华汽车是旨在为美白金钱的犯罪分子的选择的目标,首先是因为他们倾向于被消费者财富所吸引,而且因为他们为他们提供了一个投资他们的利润和犯罪方式的工具。这些人通常没有合法收入的来源,并希望避免大多数金融机构提交的监督制度。因此,他们将以拟订犯罪产品的意图购买现金车,或者赞美他们,以使当局更困难。
  • 洗钱。 证明事务处于learleaséacceptéd'impressions躯体d'abill comenant d'Indepus douteux comme paiement pousdesvéhicules。 Cela Permet Aux Acheteurs de Rendre Leur Argent« propre 然后,经销商随后将收益与传统金融机构存放,从而撤回初始交易的任何痕迹,同时防止确定用于购买的金钱来源。在这方面,该报告提出了几个缴费因素,其中 :(a)省级监管机构专注于保护消费者而不是洗钱,(b)增加了外资使用而不是现金和中级租赁公司的使用。作为买家的代理商,(c)那些没有的经销商希望通过不接受所有形式的付款方式放置在危险的位置,并(d)仅考虑不考虑现金销售的汽车行业的协会是一个重要关注的重要关注。
  • 出口车辆的灰色市场。 灰色市场未从金融犯罪的角度监管的事实使追踪买方的来源和所涉及的公司的努力以及所使用的付款方式。经销商可以通过加载全球市场的价格相当高的价格进行仲裁。此外,由于某些税收安排,BC省级销售税的估计金额为5500万美元(“ TVP. “)被报销给犯罪出口商[1]。经销商也由帮助名称和出口商的官员提供帮助。
  • 经销商豪华车 indépendants. 奢侈品车辆的一些经销商被认可为应对有组织犯罪的个人愿意处理有组织犯罪的个人,因为他们的沉重犯罪过去,警察部队所知,通常在贩毒方面。

红旗

为了应对这些许多疑虑,公元前委员会的财政部提出了一些可用于检测洗钱的内容,包括:

  • 似乎已被修改的车辆登记文件;
  • 高价值汽车的类型,高档和奢华;
  • 通用导出文件具有可疑不一致;
  • 演示难以解释文件的异常;
  • 相同的贷款名称参与许多交易;
  • 直接为车辆出口商退款;或者
  • 往往不会说英语的低名称,只需充当签署者。

报告建议书

该报告发出了几项建议,可以帮助减少供应链的几个阶段的犯罪活动,针对制造商,经销商,监管机构和政府 :

  • 将汽车经销商指定为加拿大运营和财务报表分析中心的报告实体(“ Canfafe. ») en vertu de la 犯罪产品回收法和恐怖主义融资 (« lrpcfat »)[2]。如果他们被指定,汽车经销商将不得不制定洗钱合规计划,包括任命合规官,政策和程序的实施,员工的形成以及评估和监测效率的过程。此外,他们将受到识别,数据保留和报告的某些要求。
  • 所有现金销量的自动宣布超过了一定的阈值,这将包括 :
    1. 当年租金支付等于或大于10,000时,禁止车辆租赁车辆 $; et
    2. 修改了 机动车行为[3] 为了防止接受超过10,000 $作为车辆的存款或付款。
  • 处理地域后续的订单作为现金声明的补充。
  • 提供立法解决方案和永久执行措施,以瞄准与出口和港口活动相关的特定产品。
  • 授权 车辆销售权威 公元前委员会监督豪华汽车的经销商,并迫使他们的领导者提供背景检查和犯罪记录。
  • 在制造商的购买合同中包含“非出口”条款。
  • 要求介绍通过其银行账户提出付款证明,在偿还TVP之前,所有权证明一年,将还款支票发送到他们的地址,而不是出口商或第三方,并要求他们提供证据该税收已经在车辆中支付了司法管辖区的出口。
  • 提供财政部工作人员有机会通过VIN搜索(车辆识别号码)在加拿大跟踪车辆。
  • 要求加拿大边境服务机构的所有出口车辆提交摘要审查(“ CBSA. “)确认该物业。
  • 征收交易费用,包括灰色市场车辆的出口费用,相当于偿还PST和与这些偿还相关的行政费用的百分比。

概要

在豪华汽车市场中洗钱是德语全报的众多元素之一,其中还包括其 最近关于房地产部门的结论 BC(英文)。该报告的目的是提供全省洗钱的概述,并告知公众其流行和经济影响。虽然报告侧重于公元前,但其他加拿大省可能会出现类似的问题。因此,在加拿大经营的汽车经销商应该意识到这一部门的洗钱风险,事实上可能会有未来对该部门的规定。

[1]      如果以推算它的意图购买了车辆,则无法支付TVP。出口商在法律上授权获得触电的退款,即在公元前数百万美元,被视为出口车辆灰色市场幅度的良好指标。 

[2]      2000年,当LRPCFAT生效时,车辆没有被认为具有足够的价值作为洗钱工具。

[3]       En Ontario, voir la 2002年法案对机动车辆贸易的.

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